Programas de transferencias monetarias y riesgo en la gestión financiera y cumplimiento

La CALP Network comisionó un estudio sobre los programas de transferencias monetarias (PTM) y riesgo en la gestión financiera y cumplimiento, el cual considera tres retos específicos que enfrentan las organizaciones humanitarias relacionadas con las regulaciones de las directrices contra el blanqueo de capitales (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF) (también conocidas como regulaciones AML/CTF – por sus siglas en inglés).

1-Transferencia de fondos al país de operación: desafíos para identificar a los proveedores bancarios competentes y dispuestos, así como a otros proveedores de servicios financieros (PSF) para transferir fondos al país de operación.

2. Identificación de proveedores de servicios en el país: desafíos relacionados con las regulaciones de “Conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés) y las verificaciones de identidad del sector financiero por parte de los PSF del país, incluidos los operadores de redes móviles (ORM).
3. Identificación de las personas participantes y seguridad de datos: desafíos relacionados con las regulaciones AML/CTF y la normativa sobre sanciones internacionales con respecto a las personas participantes de los PTM.