Los Programas de Transferencias Monetarias y el Riesgo en la Gestión Financiera y el Cumplimiento Nota Informativa

De acuerdo con el informe ‘‘El Estado del los Programas de Transferencias Monetarias a Nivel Global 2018’ (‘The State of the World’s Cash 2018’), el mayor obstáculo para el uso más efectivo y extenso de los programas de transferencias monetarias (PTM) es el riesgo percibido que representa el dinero en efectivo, debido principalmente a las preocupaciones sobre la apropiación indebida o la fuga de efectivo. El informe señala un ejemplo de doble rasero, en el sentido de que los donantes pueden tolerar el desvío de una proporción modesta de ayuda en especie, pero ser mucho más sensibles cuando se trata de efectivo, ya que se percibe como riesgo mayor, específicamente en relación con el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.